CipherTrace skizziert regulatorische Grauzonen, die den boomenden DeFi-Sektor plagen

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Der explodierende DeFi-Bereich (Dezentral Finance) ist mittlerweile ein fester Bestandteil der Aufsichtsbehörden, und laut CipherTrace, einem Anbieter von Blockchain-Analysen, wächst die Sorge, dass er zu einem Magneten für kriminelle oder schändliche Aktivitäten werden könnte.

DeFi hat sich von einem Wissenschaftsprojekt zu einem Markt mit einem Umsatz von 11 Milliarden US-Dollar entwickelt, in dem es anscheinend fast keine KYC-Bereitstellung (Know-Your-Customer) und ein erhebliches Risiko potenzieller Manipulationen gibt.

DeFi ist ein so junger Ort, dass es schwer zu sagen ist, ob die Art von Geldwäscheaktivitäten, die normalerweise mit Kryptowährungs-Mischdiensten verbunden sind, dorthin migrieren wird. Vorläufige Ergebnisse nach dem jüngsten KuCoin-Hack deuten jedoch darauf hin, dass diese neue Generation von dezentralen Börsen (DEXs) als attraktiver Service für Gauner zu Kryptomischern hinzugefügt werden könnte, sagte Dave Jevans, CEO von CipherTrace.

"Ich denke, es gibt große Bedenken, dass diese Plattformen als die nächste Generation von Geldwäschemischdiensten effektiv genutzt werden können", sagte Jevans. "Wenn ich meine Sachen in einen DeFi-Vertrag aufnehmen kann, wird es mit dem Geld anderer Leute verwechselt, wenn es wieder herauskommt." Da es keine Rückverfolgung und kein KYC gibt, wird es effektiv als Krypto-Geldwäschedienst der alten Schule betrieben. "

Im Fall des KuCoin-Hacks verwendeten die Diebe fünf DEXs – Uniswap, Kyber Network, DEX.AG, Tokenlon und 1inch.exchange – und haben bisher Token im Wert von über 17 Millionen US-Dollar verkauft, die von den Eigentümern ihrer jeweiligen Unternehmen eingefroren werden konnten Projekte, nach Analyse des Crypto Sleuthing Service Elliptic.

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Diese DeFi-Dienste fungieren zwar als nützliche Ebene für den Austausch von Token, sie decken jedoch derzeit nicht die Spuren des Hackers ab, sagte Tom Robinson, Mitbegründer von Elliptic.

"Der Hacker verwendet keine DEXs, um seine Spuren zu verbergen. Er tut dies, damit er seine gestohlenen Token verkaufen kann", sagte Robinson per E-Mail. „Die Token-Emittenten (Tether, Ocean Protocol usw.) sperren Konten oder stornieren Transaktionen im Zusammenhang mit den gestohlenen Geldern, um deren Wiederherstellung zu unterstützen. Der Hacker muss sie also in etwas wie Äther umwandeln, was ihnen viel weniger wahrscheinlich genommen wird. “

Auf Mischern

Hypothetisch gesehen gibt es einige andere interessante Gründe, warum DeFi potenziellen Geldwäschern zugute kommen könnte, sagte Jevans von CipherTrace. Ironischerweise könnte die Interaktion mit einem intelligenten Vertrag (Computerprogramme, die auf Blockchains ausgeführt werden und auf denen DeFi basiert) dem Hacker eine Sicherheitsstufe bieten, sagte Jevans.

"Da es sich um Verträge handelt, ist es viel schwieriger, abgezockt zu werden", sagte Jevans. „Einige der Mischdienste ziehen, wenn sie genügend Volumen erhalten, einen Exit-Betrug und hören einfach auf zu arbeiten. Auf diese Weise verdienen einige dieser Leute Geld. Sie berechnen beim Mischen niedrige Gebühren und warten, bis sich ein paar zehn Millionen im Trichter befinden. Dann heben sie einfach ab. "

Ein weiteres Risiko für Kriminelle, die Kryptomischer verwenden, ist die Möglichkeit, dass der Dienst selbst von den Strafverfolgungsbehörden zerstört wird und die Gelder beschlagnahmt werden.

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"Wir haben eine Reihe von Beschlagnahmen und Verhaftungen gesehen. Wenn Ihr Geld zu diesem Zeitpunkt dort war, versichere ich Ihnen, dass Sie es nicht zurückbekommen “, sagte Jevans.

Und trotz der Tatsache, dass die Gasgebühren für DeFi-Apps auf Ethereum-Basis lächerlich hoch werden, ist es immer noch billiger als die Verwendung eines Mischers, fügte Jevans hinzu.

"Mischer sind teuer", sagte er. „DeFi-Plattformen bergen ein geringeres Risiko und auch die Gebühren sind geringer. Meiner Ansicht nach ist eine DeFi-Plattform auch besser, weil Sie Ihre schlechten Mittel mit vielen guten Mitteln mischen “, sagte Jevans und fügte hinzu:

„Ich würde argumentieren, dass Mixer – und das ist nur meine Meinung – überproportional viele kriminelle Aktivitäten durchlaufen. Während DeFi viele Leute hat, die in den nächsten Investitionstrend einsteigen wollen. “

DEXs unterscheiden sich stark von Mixern, da der Geldfluss durch sie in der Blockchain deutlich zu sehen ist, sagte Robinson von Elliptic.

"Mischer werden verwendet, um die Blockchain-Spur zu durchbrechen, indem sie es schwierig oder unmöglich machen, eingehende Gelder mit ausgehenden Geldern zu verknüpfen", sagte Robinson. "Im Gegensatz dazu ist dies mit DEXs sehr einfach zu bewerkstelligen. Der Betrieb des Smart Contract ist in der Blockchain überprüfbar, sodass die eingehende Transaktion in einem Asset und die ausgehende Transaktion in einem anderen Asset klar erkennbar sind."

Kein KYC

DeFi-Plattformen tragen einen besonderen schwarzen Fleck in der gesamten Krypto-KYC-Landschaft bei, dem allgemeinen Thema des am Donnerstag von CipherTrace veröffentlichten Berichts. Aber DeFi ist zweifellos auf dem Radar der Regulierung, wie jüngste Kommentare der Kryptozarin Valerie Szczepanik der US-amerikanischen Börsenaufsichtsbehörde SEC (Securities and Exchange Commission) belegen.

"Wir haben gesehen [DeFi] Projekte, die Schwachstellen, Angriffen, Hacks und Manipulationen ausgesetzt sind “, sagte Szczepanik auf dem Parallelgipfel am 18. September 2020.„ Wir haben Strukturen gesehen, die es den Nutzern ermöglichen sollen, Geld zu leihen, Zinsen zu verdienen, Geld zu leihen, Geld auszutauschen. Positionen einnehmen; Dies sind alles finanzielle Aktivitäten und sie unterliegen wahrscheinlich bereits verschiedenen Gesetzen, einschließlich Wertpapierrecht, potenziell Bank- und Kreditrecht – definitiv AML / CTF-Gesetzen. “

Denken DeFi-Plattformen also darüber nach, zu irgendeinem Zeitpunkt KYC hinzuzufügen? Jevans glaubt das nicht.

"Was wir in den letzten Monaten erlebt haben, ist, dass sie nichts mit KYC zu tun haben wollen", sagte Jevans. „Sie sagen nur, dass sie Software schreiben, und obwohl sie nützliche Mittel daraus erhalten, betreiben sie diese nicht. Es ist jedoch interessant zu sehen, wie die Governance der Plattformen aussieht, die häufig von Unternehmen mit Risikokapitalunterstützung stammen. “

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In der Tat deutet der CipherTrace-Bericht darauf hin, dass dies ein Weg sein könnte, den eine Regulierungsbehörde wie die SEC verfolgen könnte, insbesondere wenn sie mit einem in den USA ansässigen Unternehmen wie Uniswap konfrontiert ist, das in einer Art dezentraler Lücke lebt.

„Während die DeFi-Börsen dezentralisiert sind, ist das Ausmaß der Dezentralisierung der Governance sehr unterschiedlich. Zum Beispiel hat Uniswap in San Francisco Risikokapital von Andreessen Horowitz und Union Square Ventures erhalten “, heißt es in dem Bericht von CipherTrace.

Andreessen Horowitz und Union Square Ventures haben zum Zeitpunkt der Drucklegung keine Anfragen nach Kommentaren zurückgesandt.

"Es gibt also einen Ort, an den Sie gehen können, wenn Sie Gesetzgeber oder Regulierungsbehörde sind", sagte Jevans von CipherTrace. "Letztendlich wird die gesamte Governance von einem gewinnorientierten Unternehmen zentralisiert."

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