Wir brauchen keinen neuen Regler für eine bessere Kryptoregulierung

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Die meisten Kryptofirmen beklagen, dass es weltweit und insbesondere in den USA zu viele Regulierungsbehörden gibt, und protestieren, dass diese überlappende und sogar widersprüchliche Regulierung Wachstum und Innovation behindert. Die „Alphabetsuppe“ der US-Bundesbehörden – SEC, CFTC, DOJ, FDIC, FTC und IRS, um nur einige zu nennen – ist nur der Anfang.

Auf staatlicher Ebene gibt es 50 Generalstaatsanwälte, mit denen man sich auseinandersetzen muss, ganz zu schweigen von den verschiedenen staatlichen Stellen und Aufsichtsbehörden, die die Vielzahl von Gesetzen durchsetzen, die von staatlichen Gesetzgebern verabschiedet und von den Gerichten angewendet werden. Digitale Währungen haben keine Grenzen, und während die Regulierungsbehörden dies tun, können sie ihre regulatorische Reichweite erweitern, wenn Märkte, Verbraucher und Institutionen in ihren Hoheitsgebieten betroffen sind.

Donna Parisi ist die globale Leiterin für Finanzdienstleistungen und FinTech bei der Anwaltskanzlei Shearman & Sterling. Sandra Ro ist eine ehemalige Derivatbankerin und Managerin für Marktinfrastruktur und CEO des Global Blockchain Business Council, einer gemeinnützigen Schweizer Industrie, die durch Partnerschaft, Bildung und Anwaltschaft die nächste Multi-Billionen-Dollar-Industrie aufbaut.

Einige Krypto-Startups und führende Fintech-Unternehmen haben sich für eine neue Regulierungsbehörde ausgesprochen, die diese unzähligen Regulierungsbehörden ersetzen soll, um die Einhaltung von Vorschriften zu rationalisieren und Überschneidungen zwischen konkurrierenden Agenturen zu verringern. Die Financial Conduct Authority (FCA) in Großbritannien wird häufig als Beispiel für eine zentrale Ersatzagentur angeführt, die Innovationen durch ihre Politik anerkennt und fördert, und viele haben sich für eine Parallelagentur in den USA ausgesprochen. Einige Fintech-Führungskräfte haben sogar damit gedroht Verlassen Sie die USA vollständig und ziehen Sie in freundlichere Regulierungssysteme in Großbritannien oder anderswo um.

Keine Frage, es ist heute für junge Krypto-Startups und sogar reife Fintechs schmerzhaft und kostspielig, sich in der Matrix der Bundes- und Landesvorschriften zurechtzufinden. Trotz der scheinbar chaotischen und belastenden Regulierungsstruktur bietet das US-System sowohl Investoren als auch Verbrauchern Vertrauen.

Dieser Ansatz zur Regulierung digitaler Vermögenswerte ermöglicht Innovationen, indem Betrug, ungesunde Spekulationen und Vermögensblasen verhindert werden. Um Innovationen zu fördern und mit anderen internationalen Märkten wettbewerbsfähig zu bleiben, müssen die US-Regulierungsbehörden „Grauzonen“ reduzieren, damit mehr Fintechs und Unternehmer die Straßenverkehrsregeln klar steuern können. Das Problem sind nicht die vielen Regulierungsbehörden in den USA, sondern dieser Mangel an Klarheit und überlappende Vorschriften.

Die vielen US-Aufsichtsbehörden sind Kreaturen verschiedener Gesetze, die als Reaktion auf verschiedene nationale Krisen verabschiedet wurden – das Amt des Währungsprüfers (OCC) war ein wesentlicher Bestandteil der Entwicklung eines nationalen Bankensystems zur Finanzierung des Bürgerkriegs, der Wertpapiere und der Wertpapiere Die Exchange Commission (SEC) und die Federal Deposit Insurance Commission (FDIC) wurden nach der Weltwirtschaftskrise eingerichtet, und der Financial Stability Oversight Council war Teil der Reformen nach dem Dodd-Frank-Gesetz. Was vererbt wurde, ist eine komplexe Regulierungslandschaft mit vielen verschiedenen Regulierungsbehörden und gesetzlichen Mandaten. Während beispielsweise die SEC und das Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) hauptsächlich für den Anleger- und Verbraucherschutz zuständig sind, konzentrieren sich die US-Bundesbanken auf die Sicherheit und Solidität der Bankinstitute und die Stabilität des Finanzsystems selbst.

Trotz der scheinbar chaotischen und belastenden Regulierungsstruktur bietet das US-System sowohl Anlegern als auch Verbrauchern Vertrauen.

Bankenaufsichtsbehörden aus 49 Staaten haben einen Plan veröffentlicht Straffung der Compliance-Prüfungen für Gelddienstleister (MSB). Dies spart Zeit und Geld sowohl für die Unternehmen als auch für die Aufsichtsbehörden und erleichtert MSBs die Geschäftstätigkeit in den USA. Dieses Modell eines kollaborativen Ansatzes gibt uns einen Fahrplan für eine bessere und effizientere Regulierung in den USA Der Geist der Zusammenarbeit mit anderen Bereichen wie KYC-Prozessen, Kapitalbeschaffung und Passporting-Lizenzen würde in ähnlicher Weise die Reibungen verringern und Start-ups konforme, nahtlose und kostengünstigere Geschäftsmöglichkeiten ermöglichen. Ein kollaborativer Ansatz ist auch wahrscheinlicher, um wechselnde politische Winde zu überstehen und Partisanenstreitigkeiten zu vermeiden, die beispielsweise die Arbeit der CFPB behindert haben.

Wir brauchen keinen neuen Superregulator für digitale Währungen. Stattdessen müssen wir die Kommunikation und Zusammenarbeit zwischen Aufsichtsbehörden, Unternehmern, Investoren und Banken verbessern. Dies wird die Aufsicht stärken, die Verbraucher schützen, die Marktintegrität wahren und, was vielleicht am wichtigsten ist, zu einem Finanzsystem führen, das besser für die Herausforderungen der Zukunft gerüstet ist.

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