Aave startet V2 in Bid, um die Kreditaufnahme gegen flüchtige Vermögenswerte weniger riskant zu machen

Für diejenigen, die noch immer vom Crash am Schwarzen Donnerstag im März traumatisiert sind, ist Aave dabei, lange Sicherheitenpositionen viel weniger riskant zu machen.

Der dezentrale Geldmarkt hat seine zweite Version mit mehreren Funktionen eingeführt, die ihn flexibler und kapitaleffizienter machen sollen. Das innovativste Merkmal ist jedoch die neue Funktion zum Tauschen von Sicherheiten, die auf einem neuen und verbesserten Flash-Darlehenssystem basiert.

Benutzer, die Aave verwenden, um Kredite für ihre Krypto-Assets aufzunehmen, nehmen effektiv eine Long-Position ein. Hier hat die dezentrale Finanzierung (DeFi) ihren Anfang genommen. Menschen, die an Äther glaubten, aber auf anderen Märkten spielen wollten, konnten MakerDAO verwenden, um DAI auszuleihen und damit zu tun, was sie wollten, ohne ihre ETH zu verkaufen. Das war schön, aber es hat einen Benutzer irgendwie in diese ETH-Position gesperrt.

Mit dieser neuen Version von Aave kann ein Kreditnehmer seine zugrunde liegenden Sicherheiten auf sehr benutzerfreundliche und gaseffiziente Weise ändern, ohne Aave jemals verlassen zu müssen.

"Sie könnten Ihre Sicherheiten von LINK zu AAVE, von ETH zu YFI tauschen", erklärte Aave-CEO Stani Kulechov über Zoom.

Dies ist besonders gut, wenn sich eine lange Wette als schlecht herausstellte.

"Der Austausch von Sicherheiten kann ein nützliches Instrument sein, um Liquidationen zu vermeiden", stellt das Unternehmen in einem Entwurf eines Blogposts über die Aktualisierungen fest. "Wenn beispielsweise der Preis Ihrer Sicherheiten zu fallen beginnt, können Sie sie einfach gegen eine stabile Münze eintauschen, sodass Sie sich keine Gedanken über Preisschwankungen und mögliche Liquidation machen müssen."

Lesen Sie mehr: Aave wird zweites DeFi-Projekt, das MakerDAO für die meisten hinterlegten Kryptos überholt

Natürlich kann ein Benutzer jetzt Sicherheiten tauschen, aber mit einigen Nachteilen: Es würde wahrscheinlich mehrere Blöcke dauern, die zu Schlupf führen können, die Verwendung einiger Anwendungen erfordern und wahrscheinlich mehr Benzin kosten. Bei den neuen Collateral Swaps von Aave werden Verknüpfungen verwendet, die auf Flash-Krediten basieren. Dies ist die Ethereum-Innovation, bei der ein Kreditnehmer einen Kredit innerhalb eines Ethereum-Blocks öffnet und schließt.

Auf diese Weise sind Sicherheiten jetzt liquide. "Man könnte es praktisch wöchentlich oder sogar täglich handeln", sagte Kulechov.

Aave wird außerdem zusätzliche Nuancen in sein Governance-System einführen und Kredite im Allgemeinen vergeben, während die Gaskosten auf breiter Front optimiert werden.

„Jedes Mal, wenn Tesla ein neues Auto auf den Markt bringt, sind die Batterien besser. Jedes Mal, wenn wir ein neues Protokoll starten, ist es effizienter “, sagte Kulechov.

Aave hat andere wichtige Updates in dieser neuen Version, aber es wird etwas länger dauern, bis sie sich bewährt haben, da sie andere Entwickler benötigen, um darauf aufzubauen.

Die Kreditdelegierung stammt jetzt aus Aave in Version 2, es müssen jedoch andere Entwickler hinzukommen und neue Lösungen entwickeln, um daraus ein echtes Produkt (oder viele echte Produkte) zu machen.

Lesen Sie mehr: Keine Sicherheiten erforderlich: Wie Aave ungesicherte Kredite an DeFi gebracht hat

Als die Kreditdelegation zum ersten Mal eingeführt wurde, wurde sie auf eine zentralere Art und Weise durchgeführt, die vom Aave-Team intern verwaltet wurde. Mit diesem Update können die gut ausgestatteten Benutzer von Aave nun Sicherheiten stellen und ihre Kreditkraft in Form von Token an andere verteilen.

Ein Schuldschein ermöglicht es einer Geldbörse, Kredite gegen die Sicherheiten einer anderen Geldbörse aufzunehmen.

Ein Sicherheiteninhaber wäre schlecht beraten, diese Token an andere weiterzugeben, ohne jedoch die Gewissheit zu haben, dass die Schulden zurückgezahlt werden. Aus diesem Grund müssen andere Entwickler Systeme entwickeln, die diese Sicherheit bieten und die Kreditgeber dazu verleiten, ihre Schuldtitel zu übergeben.

"Es ist im Grunde ein Aufruf zum Handeln für Entwickler", sagte Kulechov. "Ich denke, über einen Zeitraum von vielleicht 12 Monaten werden viele neue Produkte in DeFi entstehen."

Aave wird auch andere DeFi-Anwendungen ermutigen, diese zu kopieren.

"Für uns ist das große Ganze, dass es skalierbar ist", sagte Kulechov. Je mehr Aktivitäten über Aave stattfinden, desto besser kann sich das Protokoll amortisieren, um sich anzupassen und mit der Zeit zu wachsen.

Aave hat bewiesen, dass es möglich ist, einen öffentlichen Markt für vertraute Krypto-Token zu schaffen, die hinterlegt und ausgeliehen werden können. Jetzt können andere Protokolle dasselbe mit eindeutigeren Token tun. Beispielsweise können Uniswap und Balancer Märkte schaffen, in denen Liquidity Provider (LP) -Token hinterlegt werden können, um andere Vermögenswerte wie Stablecoins auszuleihen.

Lesen Sie mehr: DeFi Project Aave sammelt 25 Mio. USD von Blockchain.com und anderen Investoren

Aave wurde als ETHLend mit einem ersten Münzangebot im Jahr 2017 gestartet, das 16,2 Millionen US-Dollar einbrachte. In diesem Jahr hat es seine LEND-Token auf das AAVE-Governance-Token migriert. Der Governance-Token steuert Aktualisierungen des Protokolls und die Aave-Reserve, einen Fonds, der aus einem kleinen Teil der am Geldmarkt verdienten Zinseinleger aufgebaut ist.

Mit mehr Geldmärkten wird Aave mehr Ressourcen in seine Reserve investieren, damit das Protokoll im Laufe der Zeit weiterlaufen kann.

"Private Märkte sind die interessantesten", sagte Jordan Gustave, COO von Aave, gegenüber CoinDesk. Dies wären genehmigte Märkte, die Kredite gegen Token-Vermögenswerte ermöglichen, die reale, regulierte Vermögenswerte wie Aktien, Cashflows oder Immobilien darstellen.

"Mit Aave v2 wird es für jeden viel einfacher, Märkte zu schaffen", sagte er.

Die neue Version von Aave wird im ersten Monat vor der Übergabe der Governance an alle Aave-Inhaber unter zentraler Kontrolle ausgeführt, wie dies bereits bei Aave Version 1 der Fall ist.