CipherTrace tritt dem Wettlauf zur Lösung der FATF-Compliance-Probleme von Crypto bei

CipherTrace hat seine Antwort auf eine der schwierigsten Fragen, mit denen die Kryptowährungsbranche derzeit konfrontiert ist, enthüllt: Wie können Informationen über Kunden nach neuen globalen Richtlinien sicher ausgetauscht werden?

Am Dienstag veröffentlichte die Blockchain-Sicherheitsfirma ihr endgültiges Whitepaper und Open-Source-Software für Geldbörsenanbieter und Krypto-Börsen, um die „Reiseregel“ der Financial Action Task Force (FATF) einzuhalten.

Das zwischenstaatliche Gremium zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung hat im Juni empfohlen, dass die Länder von Börsen und Geldbörsenanbietern verlangen, dass sie sich gegenseitig Informationen über Kunden übermitteln, wenn sie Kryptowährung übertragen.

Dies bedeutet, dass „Virtual Asset Service Provider“ (VASPs) weltweit vertrauliche personenbezogene Daten nicht nur über ihre Kunden, sondern auch über die Kunden, mit denen sie Geschäfte abwickeln, aufbewahren müssen.

Gegner der Empfehlung hatten behauptet, die Umsetzung einer solchen Regel wäre bestenfalls „belastend“, aber sie hätten die FATF nicht beeinflusst. Jetzt kämpfen Technologieanbieter darum, Lösungen anzubieten.

"Die Branche selbst hat erklärt, dass es praktisch unmöglich ist, die Reiseregel einzuhalten", sagte John Jefferies, Chief Marketing Officer von CipherTrace, gegenüber CoinDesk. "Die Realität ist, dass es getan werden kann."

Mit der Travel Rule Information Sharing Architecture (TRISA) von CiperTrace könnten Börsen- und Brieftaschenanbieter Zahlungsdetails austauschen und vertraulich Informationen über KYC (Customer Know-Your-Customer) austauschen, so Jefferies.

Die Referenzimplementierung, eine Basisversion der Software, die andere modifizieren können, ist "nicht einmal so schwer", sagte er, was bedeutet, dass nicht viel Rechenleistung erforderlich ist. Viele der Anforderungen sind erfüllt, sobald die Börsen festgestellt haben, dass sie mit der richtigen Gegenpartei „sprechen“.

"Obwohl diese Regel in Bezug auf den Datenschutz einige Bedenken hervorrufen kann, weil diese Daten austauschen, müssen sie dies vertraulich tun", sagte Jefferies. „Wenn VASP A und VASP B Daten gemeinsam nutzen müssen, ist Vertraulichkeit der wichtigste Teil.“

Die Ankündigung von CipherTrace erfolgt einen Tag nach der Ankündigung von Netki, seinen eigenen digitalen Identitätsdienst zu aktualisieren, um Unternehmen bei der Einhaltung der FATF-Reiseregeln zu unterstützen.

Wie es funktioniert

Börsen, die TRISA anwenden, würden im Wesentlichen ein Zertifikat „Extended Validation Know-Your-VASP“ erstellen, das von der Börse, die eine Transaktion initiiert, an diejenige gesendet wird, die es empfängt. Diese Zertifikate werden von einer vertrauenswürdigen Zertifizierungsstelle eines Drittanbieters überprüft.

Die Börsen, die eine Transaktion erhalten, sollten wiederum bestätigen, dass sie tatsächlich eine Transaktion mit einer Quittung erhalten haben (oder auf andere Weise eine Quittung senden, die besagt, dass die Börse die Transaktion ablehnen würde, falls sich eine Partei auf einer Sanktions- oder anderen schwarzen Liste befindet).

Dem Whitepaper zufolge sollte der Austausch auch sicherstellen, dass eine sichere und zuverlässige Kommunikation zwischen den Teilnehmern hergestellt wird.

"Es ähnelt Websites, oder? Die gesamte Architektur ist mit SSL identisch “, sagte Jefferies und verwies auf das SSL-Protokoll (Secure Sockets Layer). "Es ist nicht unerschwinglich teuer, da die Hälfte der Websites SSL verwendet."

Das Unternehmen plant, Exchange die Implementierung „für eine Weile“ testen zu lassen, um sicherzustellen, dass sie wie angekündigt funktioniert. Alle Probleme würden durch die Aktualisierung des Open-Source-Codes behoben, erklärte er.

Binance, derzeit der volumenmäßig größte Krypto-Austausch der Welt, untersucht den Code von CipherTrace (obwohl der Austausch noch nicht zu dessen Implementierung verpflichtet ist). Einige andere Börsen überlegen angeblich auch, ob sie den Code implementieren sollen, obwohl Jefferies sagte, er könne die Namen nicht preisgeben.

Die Empfehlungen der FATF müssen von den meisten Ländern noch offiziell verabschiedet werden, daher würde jeder Austausch, der die Einhaltung von Reiseregeln umsetzt, dies proaktiv tun. Jefferies sagte voraus, dass Börsen den Code entweder als möglichen Boost gegenüber anderen Börsen hinzufügen oder auf andere Weise warten würden, bis "er ihnen aufgezwungen wird".

"Wir sehen Compliance als Wettbewerbsvorteil", sagte er.

FinCEN auf dem Vormarsch?

Während die Tinte gemäß den Empfehlungen der FATF kaum trocken ist, kann das US-amerikanische Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) den Austausch dazu zwingen, die Reiseregeln bereits einzuhalten.

FinCEN, ein Büro des US-Finanzministeriums, veröffentlichte im Mai Leitlinien zur Einführung einer eigenen Version der Reiseregel.

Die am 9. Mai veröffentlichte Anleitung gab dem Austausch 180 Tage Zeit (dh bis zum 27. November).

Im Gegensatz zu den Empfehlungen der FATF wird von den Börsen erwartet, dass sie den Vorgaben des FinCEN unverzüglich entsprechen. Jefferies fügte hinzu:

„Der Unterschied zwischen FinCEN und FATF ist, dass FinCEN ein Gesetz ist, oder? Sie haben keine andere Wahl. "

Er teilte CoinDesk mit, dass FinCEN bereits Durchsetzungsmaßnahmen eingeleitet habe, obwohl er keine Namen genannt habe. „Nach meinem Verständnis geht FinCEN aktiv gegen Menschen und VASPs in den USA vor, die sich nicht an die Reiseregel halten, und wir gehen davon aus, dass dies in nicht allzu ferner Zukunft bekannt wird“, so Jefferies.

In seinen Kommentaren findet sich Netki wieder, der in seiner Ankündigung am Montag sagte, dass "die US-amerikanische Behörde FinCEN mit Durchsetzungsmaßnahmen gegen VASPs begonnen hat, die die Vorschriften nicht einhalten."

FinCEN hat seit April keine neuen Durchsetzungsmaßnahmen im Kryptoraum angekündigt. Die Agentur hat auf eine Bitte um Stellungnahme nicht geantwortet.

Schlüssel und Bargeldbild über Shutterstock