Die Verwendung eines VPN kann israelische Crypto-Händler in Schwierigkeiten bringen

Verwenden Sie ein VPN? Es ist ein Tool zur Verbesserung der Privatsphäre, das jeder nutzen sollte, insbesondere wenn es sich um digitale Assets handelt. Oder sind Sie älter als der typische Kryptohändler? Diese beiden Merkmale sind Teil einer Liste von sogenannten „roten Fahnen“, die Sie mit einem neuen Magneten in Schwierigkeiten bringen können, der in Israel eingerichtet wird.

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Zu viele rote Fahnen

Am 31. Dezember 2019 veröffentlichte die israelische Behörde für Geldwäsche und Verbot der Terrorismusfinanzierung einen Leitfadenentwurf mit dem Titel „Rote Fahnen im Feld der virtuellen Vermögenswerte“, den die Öffentlichkeit überprüfen kann. Das Dokument enthält eine Liste von „roten Fahnen“, die dem privaten Sektor helfen sollen, eine Politik zur Bekämpfung von Geldwäscherisiken im Zusammenhang mit digitalen Assets wie Kryptowährungen zu formulieren. Es wurde von der Behörde in Zusammenarbeit mit verschiedenen Finanzaufsichtsbehörden und Mitgliedern der Branche erstellt.

Die Behörde stellte fest, dass digitale Vermögenswerte wirtschaftliche Innovationen fördern können, jedoch eine „Herausforderung“ für die Strafverfolgungsbehörden darstellen, die Finanzermittlungen durchführen und verbotenes Eigentum beschlagnahmen möchten, das aus Straftaten stammt. Daher sollte der Leitfaden Finanzinstituten dabei helfen, Aktivitäten zu identifizieren, die „problematisch“ sein können.

Die Behörde sagte auch, dass dieser Leitfaden in Zusammenarbeit mit verschiedenen Finanzaufsichtsbehörden und Mitgliedern der Branche erstellt wurde. Stimmen in der israelischen Kryptogemeinschaft haben es jedoch bereits dafür kritisiert, dass es zu viele sogenannte „rote Fahnen“ gibt, die das Ergebnis übermäßiger und ungerechtfertigter Bedenken der Aufsichtsbehörden sind. "Solche roten Fahnen verletzen sowohl die wachsende Industrie und Technologie als auch die der Demokratie innewohnenden Grundrechte: die Freiheit des Einzelnen, das Recht auf Privatsphäre, das Recht auf Eigentum und die Freiheit der Beschäftigung", kommentierte der Anwalt und Buchhalter Ron Tsarfaty, der Chief Finanz- und Compliance-Beauftragter bei Bit2c.

Die israelische Behörde für das Verbot von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung wurde im Jahr 2002 als unabhängige Finanzaufklärungseinheit eingerichtet, die gemäß den von der Financial Action Task Force (FATF) vorgeschriebenen internationalen Regeln gegen Geldwäsche handelt. 2018 wurde Israel der 35. Mitgliedsstaat der FATF, der 1989 von den Ländern der G7 gegründeten zwischenstaatlichen Organisation. Im Juni 2019 veröffentlichte die FATF ihre „endgültigen Leitlinien“ zu Krypto-Assets und -Dienstleistern, die viele Industrieunternehmen auf der ganzen Welt dazu gezwungen haben, ihre Geschäftsabläufe auf Kosten der Privatsphäre der Kunden zu ändern.

Zielgruppe sind ältere Menschen, VPN- und Tor-Benutzer

Der Leitfadenentwurf listet Dutzende von roten Fahnen auf und erklärt, dass die Diensteanbieter die Angelegenheit untersuchen müssen, falls der Verdacht auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung besteht, dies unverzüglich der Behörde oder der Polizei melden müssen. Unter den Dutzenden von aufgeführten roten Flaggen konzentrieren sich viele auf Benutzer, die versuchen, ihre Privatsphäre zu schützen, beispielsweise durch den Einsatz von Münzmischern oder den Handel mit Bindestrich, Monero oder Zcash. Der Schwerpunkt liegt auch auf Benutzern von VPNs, Tor und anderen Technologien zur Verbesserung der Privatsphäre.

Die roten Fahnen decken auch offensichtliche Fälle ab, wie beispielsweise Darknet-Anbieter, vermutete ICO-Pumpen und -Dumps oder Ponzi-Betrug und Ransomware-Hacker. Zu den verdächtigen Aktivitäten und Kunden zählen jedoch auch ältere Menschen, Benutzer von P2P oder dezentralen Börsen, Personen, die es scheinbar eilig zu handeln haben, und sogar Personen, die mit Crypto für wohltätige Zwecke spenden.

Die lange Liste der Ref-Flags, die Dienstanbieter, z. B. Krypto-Börsen, überwachen müssen, umfasst Folgendes:

• Kauf von virtuellen Assets in hohen Bargeldbeträgen;
• Kauf von virtuellen Assets in großen Mengen zwischen Privatpersonen;
• Komplexe Aktivität der Konvertierung oder Übertragung von virtuellen Assets, ohne angemessene Erklärung;
• Änderung der Adresse, Telefonnummer oder anderer Identifikationsmittel häufig, ohne angemessene Erklärung;
• Der Empfänger des Dienstes gehört nicht zum typischen Bestand an virtuellen Assets, z. B. einer älteren Person.
• Der Empfänger der Dienstleistung lehnt es ab, eine legitime Quelle für Gelder oder Dokumente zur Überprüfung der bereitgestellten Informationen ohne angemessene Erklärung vorzulegen.
• Der Empfänger der Dienstleistung zeigt Gleichgültigkeit gegenüber den Nutzungsbedingungen, einschließlich Gebühren und Kosten;
• Die Aktivität stimmt nicht mit der normalen Aktivität des Leistungsempfängers und den von ihm bereitgestellten Ausweisdokumenten überein.
• Der Empfänger der Dienstleistung zeigt Druck oder Dringlichkeit, um virtuelle Vermögenswerte zu erhalten, und ist nicht bereit, den Zweck der Akquisition offenzulegen.
• Der Empfänger der Dienstleistung ist eine öffentliche Person (einschließlich eines Verwandten oder Geschäftspartners einer öffentlichen Person);
• Der Dienstempfänger fordert Informationen zu den internen Systemen, Richtlinien und Verfahren des Diensteanbieters in Bezug auf das Verbot der Geldwäsche an.
• Der Leistungsempfänger gibt ungenaue oder falsche Informationen über die Transaktion oder ihre Beziehung mit der anderen Partei der Transaktion an.
• Der Leistungsempfänger verwendet hauptsächlich anonyme oder hochwertige Währungen.
• Der Dienstempfänger betritt das System des Diensteanbieters über eine IP-Adresse, die mit VPN, The Onion Router (TOR) oder einer anderen Software verknüpft ist, mit der Benutzer eine erhöhte Anonymität nutzen können.
• Der Dienstempfänger erhält virtuelle Vermögenswerte von illegalen Glücksspielseiten.
• Der Empfänger des Dienstes handelt mit Stiftungen oder gemeinnützigen Organisationen, die virtuelle Vermögenswerte erhalten.
• Der Empfänger der Dienstleistung führt nach einer langen Zeit der Inaktivität Transaktionen mit hoher Häufigkeit oder hohen Beträgen durch.
• Der Empfänger des Dienstes ändert häufig seine Identifikationsdaten wie Adresse, E-Mail-Adresse, IP-Adresse oder Bankkonto.
• Dem Empfänger des Dienstes ist es gleichgültig, hohe Gebühren für die Umstellung virtueller Assets auf Fiat zu zahlen, im Vergleich zu Provisionen, die an andere Dienstleister gezahlt werden.

Was halten Sie von den „roten Fahnen“, die israelische Kryptohändler in Schwierigkeiten bringen können? Teilen Sie Ihre Gedanken in den Kommentaren unten.

Bilder mit freundlicher Genehmigung von Shutterstock.

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