FinCEN-Direktor warnt vor „harter Zeit“ für Kryptofirmen, die sich nicht an das Gesetz halten

Es gibt keine Unklarheiten: Krypto-Startups müssen die US-amerikanischen Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) befolgen, sonst leiden sie unter den Konsequenzen, sagte der größte AML-Aufsichtsbehörde des Landes.

Kenneth Blanco, Direktor des Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), warnte die Kryptoindustrie am Montag davor, das Bankgeheimnisgesetz (BSA) und andere Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche bei Unternehmensgründungen zu beachten – denn seine Behörde wird es mit Sicherheit tun.

Blanco, der anlässlich des ersten Tages der DC Fintech Week an der Georgetown University sprach, sagte Moderator Chris Brummer, dass Unternehmen keine Entschuldigung dafür haben, das Gesetz nicht zu kennen.

"Wir sagen allen, wenn Sie innovativ sein wollen, stellen Sie besser sicher, dass Sie Ihre Vorschriften einhalten, bevor Sie diese Innovation durchführen oder bevor Sie auf den Markt gehen", sagte Blanco. "Stellen Sie besser sicher, dass das passiert, denn ehrlich gesagt … Sie müssen es nicht bauen und dann kommen alle darüber hinweg."

Er fügte hinzu:

„Sie müssen sicherstellen, dass Sie das Gesetz einhalten, und dann können Sie es ausführen und auf den Markt bringen. Andernfalls passiert das nicht … Ich sage Ihnen, wenn Sie Ihre BSA nicht einhalten können, werden Sie ein Problem haben … Sie müssen einhalten, und wir als Regulierungsbehörde, als primäre Regulierungsbehörde und als Administrator der BSA, wir Ich werde dafür sorgen, dass es dir schwer fällt, wenn du es nicht tust. “

FinCEN akzeptiert nicht, dass ein Unternehmen das Gesetz auch nicht einhalten kann, sagte er. Unternehmen, die nicht glauben, die Anforderungen der BSA erfüllen zu können, sollten nicht auf den Markt kommen, sagte Bianco.

"Das ist es, was unsere Erwartung vorwärts bringen wird", sagte er.

"Aufregend" und doch "beängstigend"

Abgesehen von den Warnungen lobte Blanco die Idee der Innovation, warnte jedoch in seiner Rede vor möglichen nationalen Sicherheitsrisiken.

"Einiges davon ist wirklich aufregend", sagte er. "Das Gute ist, wow, wir können die Gesellschaft auf viele verschiedene Arten wirklich schützen oder mehr Arbeitswachstum genießen, basierend auf solchen Erfindungen und Ideen."

Andererseits ist es "beängstigend", wie einige dieser neuen Tools von schlechten Schauspielern verwendet werden können, fügte er hinzu.

„Wie bei jeder Innovation muss man vorsichtig sein, denn manchmal sind die Leute, die bei Innovationen auftauchen, die falschen Leute und die Leute, die versuchen, sie für die vorhandenen Lücken auszunutzen. " er warnte.

Diese böswilligen Akteure haben Gesetze wie die BSA inspiriert, sagte er. Die Gesellschaft möchte ältere Menschen und andere Gruppen schützen, die für Cyber-Betrug und andere digitale Verbrechen anfällig sind.

FinCEN ist keine Anti-Technologie, fügte Blanco später hinzu. Die Agentur ist technologieneutral, und trotz seiner Warnungen an die Branche glaubt er, dass die Technologie weiter voranschreiten sollte – obwohl er erneut betonte, dass sie verantwortungsbewusst entwickelt werden sollte.

„Innovation… muss verantwortlich und vernünftig sein. Sie können nicht einfach ein Auto bauen, das nur 300 km / h schnell ist und sagen: "Tempolimit ändern". Das wird nicht so funktionieren. "

„Ihr Auto muss sich anpassen. Andernfalls kommt es unter dem Strich nicht auf die Straße, und das ist die Botschaft. "

Chris Brummer und Kenneth Blanco Bild von Nikhilesh De für CoinDesk