Kryptowährungen und Sanktionen, die Umfrage

Kryptowährungen stellen eine Herausforderung für Finanzinstitute dar, zum Teil wegen der Sanktionsgefahr.

Zu diesem Ergebnis kommt eine Umfrage des Internationale Compliance-Vereinigung (ICA), das zu Wilmington PLC gehört. Der ICA hilft Unternehmen, Vorschriften und Standards einzuhalten.

Die Recherche wurde durchgeführt am 401 Befragte aus Branchen wie Banken, Buchhaltung, Vermögensverwaltung, Versicherungen, Zahlungsdienste, Wetten und Glücksspiel.

46 % der Befragten sagten das Kryptowährungen und aufkommende Finanztechnologien brauchen mehr Training und Bildung im Verhältnis zu Einhaltung gesetzlicher Vorschriften.

Tatsächlich handelt es sich um einen neuen und sich entwickelnden Sektor, der aufgrund seiner Pseudo-Anonymität und der damit verbundenen Risiken der Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung unter Aufsicht der Aufsichtsbehörden steht.

Ross Savage, Course Director und Global Lead – Sanctions Compliance bei ICA erklärte:

„Mit dem rasanten Anstieg von Krypto- und digitalen Währungen und aufkommenden Finanztechnologien entwickeln sich die Vorschriften natürlich weiter. Dies bedeutet, dass Organisationen, die in mehreren Rechtsordnungen tätig sind, ständig die Auswirkungen neuer Gesetze und Vorschriften überprüfen und bewerten müssen. Daher waren wir daran interessiert, die wichtigsten Herausforderungen für das Sanktionsrisikomanagement zu identifizieren, denen sich weltweit tätige Führungskräfte und Organisationen gegenübersehen.“

Sanktionen über Kryptowährungen hinaus

In Wirklichkeit zeigt die Umfrage die Notwendigkeit von mehr Aufklärung zum Sanktionsrisiko im Allgemeinen und nicht nur Kryptowährungen.

Die Zahlen sprechen für sich:

• 70 % der Befragten haben in den letzten 12 Monaten weniger als zehn Stunden an Schulungen zum Sanktionsrisikomanagement teilgenommen.
• 39,4% haben weniger als fünf Stunden gearbeitet.
• 13 % gaben an, dass den Mitarbeitern keine speziellen Schulungen zu Sanktionen angeboten wurden.
• 10 % hatten keine Ausbildung gemacht.

Von denjenigen, die keine Ausbildung absolviert haben, arbeiten mehr als 70 % in Unternehmen mit mehr als 100 Mitarbeitern.

In Bezug auf Sanktionen und Konsequenzen waren dies die Antworten:

• 42% befürchten Rufschädigungen;
• 27 % befürchteten erhebliche Geldstrafen;
• 13% befürchteten, dass sie ein Hindernis für die Geschäftstätigkeit darstellen würden.

68 % der Befragten gaben jedoch auch an, dass das Unternehmen, für das sie arbeiten, in den letzten 12 Monaten eine Sanktionsrisikobewertung eingeleitet. Darüber hinaus haben die meisten Unternehmen eine Person, die für das Management dieser Art von Risiko verantwortlich ist, während „nur“ 24 % dies nicht tun.

Ross Savage fügt hinzu:

„Da 55 % der Befragten erwarten, in den nächsten 12 Monaten Änderungen an ihrem Sanktionsrisikoprogramm vorzunehmen (20 % größere Änderungen, 34 % geringfügige Änderungen), bietet dies die Möglichkeit, die Schulungsprogramme auszuweiten, um sicherzustellen, dass die Mitarbeiter umfassend gerüstet sind, um die Veränderungen zu verstehen Art des Sanktionsrisikos und -kontrolle und die vollständigen Folgen einer Nichteinhaltung.

Um die Sanktionen ins rechte Licht zu rücken, sind Rahmenkontrollen jetzt Sache des gesamten Senior Management Teams und der Vorstandsmitglieder, um die Einhaltung der Vorschriften zu gewährleisten und letztendlich das Unternehmen über immer vielfältigere Lieferketten hinweg vor dem Hintergrund einer sich ständig ändernden Landschaft zu schützen. Wir bei ICA sind bestrebt, unseren Mitgliedern und Lernenden mit unserem Angebot an Kursen, Qualifikationen, Weiterbildung und Netzwerkunterstützung dabei zu helfen, sich in der komplexen Welt der Sanktionen in mehreren Rechtsordnungen zurechtzufinden, und zielen darauf ab, über das Training hinauszugehen, um Verhaltensänderungen zu bewirken.“

Die sich entwickelnde Landschaft spiegelt sich beispielsweise in den Ereignissen in den USA wider. Über Nacht wurde das Infrastrukturgesetz verabschiedet: Wenn es Gesetz wird, müssen sich diejenigen, die an Krypto-Transaktionen beteiligt sind, beim IRS, dem Steuereintreibungsamt, melden.

Dies impliziert die Notwendigkeit für den Sektor, die Anforderungen zu erfüllen, oder riskieren Sie Sanktionen oder regelrechte Blockaden.