Netki Retools Digital ID Service für die neue Krypto-Reiseregel der FATF

Netki hat seinen digitalen Identitätsdienst aktualisiert, um Kryptowährungsunternehmen dabei zu unterstützen, strenge neue internationale Standards zur Bekämpfung der Geldwäsche zu erfüllen.

Mit dem am Montag angekündigten Upgrade auf TransactID werden zwei neue Funktionen hinzugefügt: Die Möglichkeit, die Zertifikate einer Benutzeridentität in kleinere Teile personenbezogener Daten (PII) aufzuteilen. und die Fähigkeit für Absender und Empfänger von Geld, PII voneinander anzufordern.

"Früher gab es eine große atomare Transaktion, bei der jede Seite alle Informationen untereinander austauschte", so Justin Newton, CEO vonNetki, sagte CoinDesk. "NJetzt ermöglicht das Protokoll ein intensiveres Gespräch, bei dem jede Seite einzelne Identitätsinformationen abfragen und untereinander austauschen kann. “

Die Änderung ist eine Reaktion auf Empfehlungen, die im Juni von der Financial Action Task Force (FATF), einem zwischenstaatlichen Gremium zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, herausgegeben wurden. Sie fordern von „Virtual Asset Service Providern“ (VASPs), einschließlich Krypto-Börsen, die Weitergabe von Informationen über ihre Kunden, wenn Gelder zwischen Unternehmen transferiert werden, damit die Strafverfolgung über einen Informationspfad verfügt.

Obwohl die FATF-Standards nicht verbindlich sind, wird von ihren 37 Mitgliedsländern erwartet, dass sie sie durch Vorschriften oder Gesetze in die Praxis umsetzen, und die Organisation gab ihnen 12 Monate Zeit, dies zu tun.

In der Tat gab das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des US-Finanzministeriums bereits vor dem Wegfall der FATF-Leitlinien an, dass die „Reiseregel“ bereits für den Krypto-Austausch gilt, genau wie für andere Finanzinstitute.

TransactID wurde ursprünglich in erster Linie für die USA entwickelt, aber seitdem die FATF die Reiseregel auf Krypto anwendet, hat Netki das Produkt anpassbar gemacht, um Unterschiede bei der Interpretation der Leitlinien durch die Länder zu berücksichtigen.

Beispielsweise hat die schweizerische Aufsichtsbehörde FINMA im vergangenen Monat diese Vorschrift auf Transaktionen zwischen regulierten Börsen und nicht regulierten persönlichen Geldbörsen ausgeweitet, und zwar weiter als in anderen Ländern, in denen diese Vorschrift nur für Überweisungen von Tausch zu Tausch gilt.

FinCEN-Razzia?

Selbst in den USA gibt Netki nach eigenen Angaben einen stärkeren Anreiz zur Einhaltung. "Vor kurzem hat die US-Behörde FinCEN Strafverfolgungsmaßnahmen gegen nicht konforme VASP eingeleitet", heißt es in einer Pressemitteilung. (FinCENhat seit April keine kryptobezogenen Durchsetzungsmaßnahmen angekündigt.)

„Ich habe an einigen Treffen teilgenommen, bei denen Anwälte der führenden Firmen, die Unternehmen in diesem Bereich vertreten, angaben, dass sie mehrere Kunden haben, die sich mit den FinCEN-Durchsetzungsmaßnahmen befassen Reiseregel “, sagte Newton.

TransactID verwendet Open-Source-Standards, die den Peer-to-Peer-Austausch von Identitätsinformationen zwischen Parteien vor der Transaktion verschlüsseln. Netki behauptet, dass seine Technologie dies kann, während die Integrität der Blockchain, auf der Transaktionen stattfinden, erhalten bleibt.

Insbesondere verwendet TransactID X.509-Zertifikate, einen Standard, der häufig zur Überprüfung des Eigentums an Websites verwendet wird, um Identitätsinformationen auszutauschen. Laut Netki wurde der jahrzehntealte Standard gewählt, da er von Behörden und Aufsichtsbehörden allgemein als rechtsgültige Form der Identifizierung anerkannt wird.

Da die Zertifikate in der Netki-Lösung zur Identifizierung des Absenders und Empfängers in einer Transaktion verwendet werden, müssen VASPs nach Angaben des Unternehmens keine Beziehung zu beiden Parteien aufbauen.

Für Unternehmen, die Netki für ihren Know-Your-Customer (KYC) -Prozess verwenden, kosten Zertifikate nach Angaben von Newton etwa 1 USD pro Benutzer oder weniger.

Der Dienst basiert auch auf dem Bitcoin Improvement Proposal (BIP) 75, das von Netki und dem Brieftaschenanbieter Breadwallet im Jahr 2016 entwickelt wurde. BIP 75 ist ein Peer-to-Peer-Protokoll, das auf offenen Standards basiert und für jedermann verfügbar und mit der Depotverwaltung kompatibel ist und Brieftaschen ohne Sorgerecht.