Ripple-CEO geht der Bedrohung zurück, um die USA zu verlassen

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  • Ripple positionierte sich früher als regulatorfreundliche Kryptofirma.
  • Jetzt droht das Unternehmen, die USA wegen regulatorischer Unsicherheit zu verlassen.
  • Die mangelnde Klarheit der SEC über den rechtlichen Status von XRP scheint der Knackpunkt zu sein.
  • Das Unternehmen kämpft gegen mehrere Privatinvestoren wegen der Wertpapierfrage und hat Berichten zufolge einen Börsengang im Auge.

Die Welligkeit bewegt sich möglicherweise doch nicht heraus.

Sechs Wochen nach seiner Ankündigung erwägt er, den Hauptsitz von Ripple möglicherweise zu verlegen, da es in Bezug auf die regulatorische Klarheit in Bezug auf die XRP-Kryptowährung in den USA an Klarheit mangelt. Dies ist CEO Brad Garlinghouse Jetzt abwarten nach der Wahl von Joe Biden zum US-Präsidenten. In einem Gespräch mit Julia Chatterley von CNN am Mittwoch sagte er, die Zahlungsfirma habe in dieser Angelegenheit keine Entscheidung getroffen.

"Wir haben keinen strengen Zeitplan festgelegt, wann wir eine Entscheidung treffen werden", sagte er. "Ich denke, ich bin gespannt, welche Dynamik sich ändert, wenn die Biden-Administration ihre Amtszeit beginnt, und ich bin optimistisch, dass sich die Situation für die XRP-Community im Großen und Ganzen verbessern wird."

Laut Aufzeichnungen der Bundestagswahlkommission hat Garlinghouse Anfang dieses Jahres für die Präsidentschaftskampagne von Biden gespendet. Letztes Jahr spendete er der Kamala Harris für die People-Kampagne, als sie Präsidentschaftskandidatin war. Harris schied später aus diesem Rennen aus, ist aber jetzt der gewählte Vizepräsident und wird sein Amt bei Biden antreten.

Garlinghouses Äußerungen weichen von früheren Kommentaren ab, als er darauf hinwies, dass die langwierigen, aber erfolglosen Bemühungen, die Bundesregulierungsbehörden auf die Seite des Unternehmens zu bringen, die Geduld der Führungskräfte von Ripple erschöpft zu haben scheinen, da das Unternehmen einen möglichen Börsengang (IPO) in Betracht zieht und eine Klage kämpft.

Änderung des Tons

Der Zahlungsstart, der eng mit der XRP-Kryptowährung verbunden ist, hat sich jahrelang als Beispiel für gutes Verhalten bewährt. Zum Beispiel war Ripple 2016 das zweite Unternehmen in der Blockchain-Branche, das die strengste BitLicense vom Staat New York erhielt (und später den Architekten dieses Regimes in sein Board aufnahm).

Der damalige CEO des Unternehmens, Chris Larsen, verzichtete auf den damals angesagten Begriff „Disruptor“ und betonte, dass Ripple im Gegensatz zu den frühen Anwendern von Bitcoin darauf abzielte, regulierte Institute zu unterstützen und nicht zu usurpieren. Zu diesem Zweck wurde in Washington in mehrere Lobbybemühungen investiert.

In letzter Zeit waren die Führungskräfte des in San Francisco ansässigen Unternehmens deutlich weniger diplomatisch. Der derzeitige CEO Garlinghouse und Larsen, jetzt Vorstandsvorsitzender, haben öffentlich damit gedroht, den Hauptsitz von Ripple aus den USA zu verlegen, und verwiesen auf die mangelnde Klarheit der Vorschriften, insbesondere durch die Securities and Exchange Commission (SEC). Das Unternehmen gab kürzlich bekannt, dass es ein Regionalbüro in Dubai eröffnet hat.

Ripple ist noch weit entfernt von beispielsweise Binance, dem globalen Kryptowährungsaustausch, der von einer Gerichtsbarkeit in eine andere gesprungen ist und sich geweigert hat, auch nur zu sagen, wo genau sich sein Hauptsitz befindet. Die offene Diskussion des Silicon Valley-Einhorns über einen möglichen Umzug stellt jedoch eine strategische Verschiebung dar und unterstreicht, wie komplex die Compliance-Herausforderungen des Sektors im letzten halben Jahrzehnt geworden sind.

„Ripple möchte sich auf Regulierung einlassen. Und wenn die Vorschriften klar sind und konsequent angewendet werden, führt dies zu einem vorhersehbaren Ergebnis “, sagte Stu Alderoty, General Counsel des Unternehmens, kürzlich in einem Telefoninterview gegenüber CoinDesk.

Dies sei jedoch in den USA nicht der Fall gewesen, sagte er.

"Andere Gerichtsbarkeiten haben ziemlich bedeutende Fortschritte gemacht", sagte Alderoty und bestritt, dass eine Verlagerung eine regulatorische Arbitrage sein würde, die Unternehmenspraxis, unterschiedliche Regime auszunutzen. In anderen Ländern „gibt es ein hohes Maß an Komfort, das die Aufsichtsbehörde nicht sagt [XRP] ist eines Tages eine Sicherheit “, erklärte er.

Die Gründe des Unternehmens, einen Auszug in Betracht zu ziehen, sind "allgemeine Frustration und die Reife anderer Gerichtsbarkeiten, die diese Klarheit der Vorschriften vorantreiben", sagte er und fügte hinzu, dass es für Ripple unverantwortlich wäre, diese Möglichkeiten nicht zu erkunden.

Um klar zu sein, hat sich Ripple nicht verpflichtet, endgültig aus den USA auszuziehen. Ihre Führung ist möglicherweise nur ein Säbelrasseln in der Hoffnung, Regulierungsbehörden wie die SEC zum Handeln zu motivieren. Es ist nicht ausgeschlossen, dass Ripple seinen Hauptsitz in den USA behält, auch wenn die SEC ihr Geschäft wie gewohnt fortsetzt.

Alderoty gab an, dass Ripple weiterhin den US-Vorschriften entsprechen und wahrscheinlich weiterhin Geschäfte im Land tätigen würde. Die spezifischen Vorteile, die Ripple durch den Auszug erzielen würde, bleiben unklar, weshalb Ripple jetzt aus den USA ausziehen würde.

Der zukünftige Fokus der SEC ist selbst unklar. Der derzeitige Vorsitzende Jay Clayton beabsichtigt, zurückzutreten, bevor der gewählte Präsident Joe Biden im Januar sein Amt antritt. Biden wird einen neuen Lehrstuhl nominieren, der den Kurs der Agentur für die nächsten Jahre prägt.

Frühe Jahre

Im Vergleich zu den rebellischen Figuren der frühen Bitcoin-Community sah Ripple, gegründet 2012, aus wie Ihre gerade geschnürte Tante.

„Für Bitcoin bestand das Ziel darin, eine dezentrale Währung und ein dezentrales Hauptbuch zu schaffen, die von jeder Regierung oder jedem zentralen Betreiber unabhängig sind. Für Ripple war es das Ziel, ein dezentrales Hauptbuch zu erstellen, das mit den heutigen Zahlungssystemen zusammenarbeiten und deren Grundlage verbessern kann “, sagte Larsen in einem Interview mit dem Fintech-Experten Chris Skinner aus dem Jahr 2015.

In dieser Zeit war die Hauptkategorie der Regulierung, die Unternehmen mit digitalen Währungen beschäftigte, die Art, Geldwäsche, Verstöße gegen Sanktionen und Terrorismusfinanzierung zu verhindern.

Bereits 2014 hat Ripple eine Funktion eingeführt, mit der Finanzinstitute bestimmte Transaktionen in ihrem Netzwerk stoppen können (das jetzt als XRP-Ledger bezeichnet wird).

XRP, die Heimatwährung des Netzwerks, konnte nicht eingefroren werden, aber Dollar oder Euro, die von einer Bank im Hauptbuch ausgegeben wurden, konnten es Ripples Unternehmensbenutzern (damals als "Gateways" bezeichnet) ermöglichen, mit Strafverfolgungsanfragen zusammenzuarbeiten.

"Das individuelle Einfrieren ist in erster Linie dazu gedacht, die gesetzlichen Anforderungen zu erfüllen", sagte das Unternehmen damals in einer Mitteilung. „Außerdem können Gateways einzelne Kontoausstellungen einfrieren, um verdächtige Aktivitäten zu untersuchen. Diese Funktionen ermöglichen es Gateways, Gesetze und Vorschriften besser einzuhalten. “

Dennoch war Ripple im folgenden Jahr eine der ersten hochkarätigen Durchsetzungsmaßnahmen der Branche.

Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des US-Finanzministeriums verurteilte das Unternehmen mit einer Geldstrafe von 700.000 US-Dollar, weil es sich in seinen Anfängen nicht als Gelddienstleister (MSB) registriert und kein Programm zur Bekämpfung der Geldwäsche eingeführt hatte.

Das Unternehmen arbeitete mit FinCEN zusammen und erklärte sich bereit, „bestimmte Verbesserungen“ des Ripple-Protokolls vorzunehmen, „um alle zukünftigen Transaktionen angemessen zu überwachen“ und regelmäßige Compliance-Audits durchzuführen.

Regulatorische Bedenken

In jüngerer Zeit ist nach dem ersten Boom des Münzangebots (ICO) im Jahr 2017 eine zusätzliche Art der Regulierung für die Kryptomärkte ins Spiel gekommen: die Wertpapiergesetze. Und dieses Gebiet hat sich als schwieriger erwiesen, nach Ripple zu navigieren.

Im Jahr 2018 verklagte eine Gruppe von Investoren Ripple und behauptete, die regelmäßigen Verkäufe von XRP durch das Unternehmen seien nicht registrierte Emissionen von Wertpapieren. Der Fall ist jetzt beim US-Bezirksgericht in Südkalifornien. Im Oktober wies Richterin Phyllis J. Hamilton die meisten Ansprüche der Kläger zurück, hinterließ jedoch drei, über die die Anhörungen nun fortgesetzt werden.

„Die Klage ist ein Symptom für das Fehlen von [regulatory] Klarheit in den USA “ Sagte Alderoty.

In der Zwischenzeit wurde die SEC aggressiver bei der Verfolgung von Unternehmen, die Token über ICOs verkauften. Die Agentur gewann effektiv ihre Klagen gegen Telegram und Kik; Während beide Klagen zu Vergleichen führten, waren die Bedingungen für die SEC im Allgemeinen günstig, sodass beide Unternehmen Geldstrafen für nicht registrierte Wertpapierverkäufe zahlten und im Fall von Telegram das Projekt beendeten.

Um klar zu sein, Ripple führte kein ICO durch, aber die Gründer David Schwartz, Jed McCaleb und Arthur Britto „schenkten“ dem Unternehmen 80 Milliarden XRP, das es dann an Benutzer verkaufte. Das Klima für Token-finanzierte Projekte im Allgemeinen wurde in den letzten zwei Jahren in den USA jedoch immer bedrohlicher.

Während Ripple lange darauf bestanden hat, kein XRP zu erstellen, ist es der größte Inhaber der Kryptowährung und hat sich stark auf den Verkauf des Assets verlassen. Das Unternehmen wäre weder profitabel noch würde der Cashflow positiv sein [without selling XRP]", Sagte Garlinghouse der Financial Times im Februar. Ripple ist auch auf der Käuferseite aktiv: Das Unternehmen kauft regelmäßig XRP, „um gesunde Märkte zu unterstützen“.

"Ripple generiert Einnahmen aus mehreren Quellen, aber als privates Unternehmen teilen wir die Details nicht auf", schrieb der Ripple-Sprecher an CoinDesk. „Trotzdem tätigt Ripple den Verkauf von Softwareunternehmen – nicht anders als Oracle oder Salesforce. Ripple hat XRP seit über einem Jahr nicht mehr programmgesteuert verkauft, wie in unseren vierteljährlichen Marktberichten beschrieben. “

In den vergangenen Jahren verkaufte Ripple XRP auf zwei parallele Arten: programmgesteuert und über den Ladentisch (OTC). Während die programmatischen Verkäufe 2019 unterbrochen wurden, gingen die OTC-Verkäufe weiter. Laut den von Ripple vierteljährlich veröffentlichten XRP Markets Reports hat das Unternehmen im Jahr 2020 XRP im Wert von etwas mehr als 70 Millionen US-Dollar verkauft.

Daher ist die Lösung des rechtlichen Status von XRP für das Unternehmen von entscheidender Bedeutung.

"Ripple hat viel Geld in ihre Regulierungsarbeit gesteckt", sagte eine mit Ripples Geschäft vertraute Quelle gegenüber CoinDesk. "Zumindest haben sie alle Mittel versucht, um die SEC dazu zu bringen, die Erklärung abzugeben, dass XRP nicht als Sicherheit angesehen werden sollte."

Dies geschah jedoch nicht, und als die SEC gegen andere Token-Projekte vorging, „würde es Ripple schwer fallen, sich darüber keine Sorgen zu machen“, sagte die Quelle.

Wenn XRP einen wichtigen Platz in der Bilanz von Ripple einnimmt und die SEC oder eine längere rechtliche Maßnahme das Token letztendlich als Sicherheit erachtet, kann dies das gesamte Geschäftsmodell des Unternehmens durcheinander bringen.

Ein Umzug aus den USA wird Ripple nicht aus der US-Gerichtsbarkeit herausholen, sagte Alderoty, und die Klage würde weiterhin fortgesetzt.

Aber ein Umzug könnte Ripple einige zukünftige Kämpfe ersparen.

IPO hofft

Die Situation könnte besonders schwierig werden, da Ripple Berichten zufolge über einen Börsengang nachdenkt, sagte Gabriel Shapiro, Partner der Anwaltskanzlei Belcher, Smolen & Van Loo.

"Sie haben wahrscheinlich über die Wahrscheinlichkeit diskutiert und / oder geprüft, ob eine Registrierungserklärung von der SEC genehmigt wird", sagte Shapiro. "Aber wenn es so aussah, als würde die SEC den Registrierungsprozess nutzen, um ihnen Schwierigkeiten mit XRP oder anderen Aspekten ihres Geschäfts zu bereiten, hätten sie möglicherweise beschlossen, stattdessen Zugang zu den öffentlichen Kapitalmärkten im Ausland zu erhalten."

Laut Alderoty gibt es für Ripple keine rechtlichen Hindernisse, seinen Hauptsitz aus den USA zu verlegen, während der Investorenfall noch andauert.

„Der Auszug ist kein Versuch, die Gerichtsbarkeit der USA zu umgehen. Wir sind ein globales Unternehmen, aber wir werden immer die Gerichtsbarkeit der USA haben “, sagte Alderoty.

Er lehnte es ab zu sagen, ob Ripple erwägt, einen Börsengang in Übersee zu starten.

Auf die Frage, ob Ripple mit Aufsichtsbehörden in anderen Ländern gesprochen hat, um sicherzustellen, dass sie es dem Unternehmen nicht schwer machen, sagte Alderoty, dass in Ländern wie Großbritannien das Lesen öffentlicher Leitlinien ausreichen kann, um die Regeln zu verstehen.

"Nicht unbedingt im Zusammenhang mit unserer Entscheidung, unser Hauptquartier zu verlegen, haben wir uns jedoch immer mit Aufsichtsbehörden auf der ganzen Welt zusammengetan", fügte er hinzu.

Vor dem CNN-Interview am Mittwoch sagte ein Ripple-Sprecher nicht, warum seine Führungskräfte plötzlich sagten, sie würden packen und gehen.

„Die Kryptoregulierung hier in den USA ist ein Ratespiel – zum Teil, wie die jüngsten belegen [Department of Justice] Bericht, in dem acht verschiedene Gruppen mit behördlicher Aufsicht in den USA genannt werden. Einige betrachten Krypto als Währung, andere Krypto als Ware, andere Krypto als Eigentum und andere Krypto als Sicherheit. Wir wollen die Regeln nicht umgehen. Wir wollen nur in einer Gerichtsbarkeit operieren, in der die Regeln klar sind “, sagte der Sprecher.

Der Sprecher lehnte es ab zu klären, was genau der Vorteil eines Umzugs sein könnte, wenn Ripple weiterhin den US-Vorschriften unterliegt, wie Alderoty es angekündigt hatte.

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